Один из банков, заявивший о существовании проблемы, признал, что получал подобные обращения около месяца назад. Потерпевшие вкладчики пытались оспорить правомерность перевода денег на счета MMCIS GROUP через ряд платежных систем. Но никогда прежде банки и платежные системы не сталкивались с необходимостью удовлетворить требования клиентов, пытавшихся заработать, перечисляя средства в адрес финансовой пирамиды. В одном из банков, признавшем существование проблемы на условиях анонимности, отмечают, что получали такие обращения больше месяца назад. «Оспаривались переводы денежных средств на брокерские счета в MMCIS через ряд платежных сервисов», — пояснили «Коммерсанту» в кредитной организации. Согласно правилам международных платежных систем (МПС), если клиент не получил услугу или товар надлежащего качества за деньги, списанные с карты МПС, он должен обратиться с заявлением о возврате денег в банк — эмитент карты.

Если звонят и предлагают вернуть деньги с MMCIS MMCIS

Позвонили от Белиза типа центр по урегулированию убытков. Запросили выписки из банка или онлайн, потом долго уговаривали типа нужен скан паспорта, карты (но карту я закрасил). В итоге через скайп подключились к просмотру рабочего стола компьютера и говорят надо для возврата средств зарегистрироваться в их системе, там все по английски. Они как начали уговаривать все нормально, так и должно быть, потом еще придут смс-ки, введете код и все будет хорошо на следующий, день мол придут вам деньги. Я уже понял что это развод, быстренько снял онлайн переводом деньги, думаю проверим их.

Однако каждый случай будет рассматриваться платежной системой отдельно, а решение будет принято на основе пакета документов, который предоставит банк. Неофициально банкиры отмечают, что в некоторых случаях выплаты уже были. «Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», — признает собеседник газеты в банке из топ-10. По словам одного из источников издания, банк-эмитент мог удовлетворить требования держателя карты, добившись, в свою очередь, выплаты от банка-эквайера, например, доказав, что тот не соблюдал требований безопасности перевода. С учетом потенциальных потерь банков (до 20 млрд рублей, по оценкам собеседников «Коммерсанта») ситуация может потребовать вмешательства регулятора, считает один из банкиров. Головной офис MMCIS GROUP расположен в Украине, а филиал компании и клиенты есть и в России.

Обманутые вкладчики MMCIS потребовали возврата денег от российских банков

Однако с ситуацией, когда механизмом charge back пытаются ммсис ммгп воспользоваться клиенты финансовых пирамид, ни банки, ни платежные системы до сих пор не сталкивались. Среди опрошенных газетой «Ъ» банков, 4 крупнейших банка-эмитента пластиковых карт сообщили о случаях обращения клиентов брокерской конторы. По словам представителей банков, клиенты-владельцы карт переводили свои денежные средства на брокерские счета MMCIS, и теперь хотят произвести возврат денег. О такой проблеме сообщает Сбербанк, а также МКБ, ВТБ24 и Банк Москвы. Бинбанк, Промсвязьбанк и «Траст» таких обращений не регистрировали.

1. Так Кондаков был оправдан, после чего отправился в Монако, где провел несколько лет.
2. Информации о количестве обращений и объему средств, которые клиенты просят вернуть, банки не раскрывают.
3. В декабре 2014 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении неустановленных лиц, после чего расследование деятельности MMCIS началось в России.
4. В ВТБ24 считают, что клиентам MMCIS следует обращаться непосредственно к самому форекс-брокеру со своими претензиями, которые должны быть рассмотрены в рамках заведенного уголовного дела.
5. Клиенты MMCIS переводили деньги на брокерские счета этой компании с помощью карт и теперь активно обсуждают возможность возврата этих денег из банков-эмитентов в социальных сетях и на интернет-форумах.

По различным оценкам, количество обманутых вкладчиков в России достигает 100 тысяч человек, и только в России организаторы пирамиды обманули вкладчиков на $70 млн, отмечают следователи. По информации пресс-службы MMCIS, проблемы финансового характера компании связаны с хищением денежных средств платежной системой «Деньги Онлайн», осуществляющей агентские услуги по переводу денежных средств с карт клиентов в адрес MMCIS. В свою очередь, представители системы «Деньги Онлайн» сообщили, что заблокировали перевод денежных средств на счета MMCIS из-за подозрения в том, что эта компания является финансовой пирамидой.

Кто еще участвовал в пирамиде

«Однако такие случаи создают опасный прецедент, когда банкам, по сути, придется расплачиваться по долгам пирамид, поэтому об этом никто говорить не хочет», — считает собеседник «Коммерсанта» в банке из топ-10. Издание уточняет, что головной офис MMCIS располагается на Украине, однако у форекс-брокера был офис в России и российские клиенты. В декабре 2014 года МВД Украины завело уголовное дело в отношении неустановленных лиц, после чего расследование деятельности MMCIS началось в России. Роман Комыса, президент компании MMCIS, заявил на своем сайте о том, что вернуть потерянные средства можно с помощью банковской процедуры чарджбэк. Эту новость активно обсуждали на интернет-форумах и в социальных сетях.

Forex-mmcis пирамида?

В 2012 году стал вице-президентом FOREX MMCIS Group, является разработчиком инвестиционной программы Index TOP 20 и учредителем ООО «Миллтрейд». Вместо фотографии фирмы на сайте разместили фото московской гостиницы, лицо заведующей детского сада Тюмени было выложено под видом сотрудницы, а директором являлось вымышленное лицо. Решали все возникшие вопросы по телефону, для личных переговоров снимали офис на несколько часов. Компания может как обанкротится, так и перерасти в хорошую компанию, думаю время покажет.

И что вы думаете, после того как подтвердил на их сайте операцию, как посыпались из банка смс-ки платеж не возможен недостаточно средств и сразу за этим пропал Белиз. Так что смотрите внимательно, это мошенники, они аккуратно смотрят и проверяют баланс на вашей карте, а потом не заметно подводят к тому что бы сделали покупку в их магазине. Не в коем случае не светите секретный код и не подтверждайте смс-коды. При этом в МПС утверждают, что в ситуации, когда механизмом charge back пытаются воспользоваться клиенты финансовых пирамид, апелляция к их правилам неправомерна. В Visa уточнили, что системе неизвестно о транзакциях, где MMCIS выступала бы авторизованной торговой точкой, поэтому держатели карт должны в случае спорной ситуации связываться с компанией, организовавшей платежи в MMCIS.

Случаи обращений по поводу проведения операций charge back от пострадавших клиентов MMCIS произошли и в МКБ. В ВТБ 24 и Банке Москвы сообщили, что знакомы с этой проблемой. Информации о количестве обращений и объему средств, которые клиенты просят вернуть, банки не раскрывают. — Каждое такое обращение рассматривается индивидуально, а решение МПС о возврате или отказе клиенту зависит от документов, представленных банками-оппонентами». О финансовой компании здесь можно говорить только в кавычках, поскольку компания forex-mmcis group, стопроцентно является мошеннической структурой, организованной достаточно примитивно и функционирующей по принципу финансовой пирамиды.